¿Qué es Wealth Management?

Wealth Management (gestión de patrimonio) es un servicio financiero premium que cuida de todos los aspectos de la vida financiera de una persona: inversiones, impuestos, herencia, seguros y planificación a largo plazo.

Para quién es

Generalmente dirigido a personas con patrimonio superior a €180.000. Pero los conceptos pueden ser aplicados por cualquier persona:

Pilares del Wealth Management

1. Gestión de Inversiones

  • Asignación de activos personalizada
  • Rebalanceo periódico
  • Acceso a productos exclusivos

2. Planificación Tributaria

  • Minimizar impuestos legalmente
  • Elegir mejores estructuras (persona física vs. persona jurídica)
  • Timing de ventas para optimizar el impuesto sobre la renta

3. Planificación Sucesoria

  • Cómo transferir patrimonio a los herederos
  • Holding familiar
  • Previsión como herramienta sucesoria
  • Testamento y donaciones en vida

4. Protección Patrimonial

Versión accesible (hazlo tú mismo)

Incluso sin un wealth manager, puedes:

  1. Diversificar inversiones (renta fija + variable + internacional)
  2. Usar planes de pensiones con ventajas fiscales para reducir el impuesto sobre la renta
  3. Tener seguros adecuados
  4. Mantener registros organizados
  5. Usar apps como FinMoovi para control total