¿Qué es KYC (Know Your Customer)?

KYC (Conheça Seu Cliente) es el proceso que bancos y corretoras usan para verificar quién eres. Cuando piden RG, CPF, comprobante de domicilio y selfie para abrir una cuenta — eso es KYC.

Por qué existe

  • Prevenir el lavado de dinero
  • Combatir la financiación del terrorismo
  • Evitar fraudes y cuentas falsas
  • Cumplir con las regulaciones del Banco Central

Qué piden

Nivel básico

  • Nombre completo y CPF
  • Fecha de nacimiento
  • Correo electrónico y teléfono

Nivel intermedio

  • Documento con foto (RG o CNH)
  • Comprobante de domicilio
  • Selfie con documento

Nivel avanzado

  • Declaración de IR
  • Comprobante de ingresos
  • Origen de los recursos

Dónde encuentras KYC

  • Apertura de cuenta en banco/corretora
  • Exchanges de criptomonedas
  • Fintechs y carteras digitales
  • Préstamos y financiamientos
  • Inversiones por encima de ciertos valores

Consejos

  1. Mantén documentos digitalizados en el celular (facilita)
  2. Comprobante de domicilio: cuenta de luz/agua de los últimos 3 meses
  3. El proceso es obligatorio — desconfía de plataformas que no lo piden
  4. Tus datos están protegidos por la LGPD