¿Qué es KYC (Know Your Customer)?
KYC (Conheça Seu Cliente) é o processo que bancos e corretoras usam para verificar quem você é. Quando pedem RG, CPF, comprovante de endereço e selfie para abrir conta — isso é KYC.
Por que existe
- Prevenir lavagem de dinheiro
- Combater financiamento ao terrorismo
- Evitar fraudes e contas falsas
- Cumprir regulamentações do Banco Central
O que pedem
Nível básico
- Nome completo e CPF
- Data de nascimento
- Email e telefone
Nível intermediário
- Documento com foto (RG ou CNH)
- Comprovante de endereço
- Selfie com documento
Nível avançado
- Declaração de IR
- Comprovante de renda
- Origem dos recursos
Onde você encontra KYC
- Abertura de conta em banco/corretora
- Exchanges de criptomoedas
- Fintechs e carteiras digitais
- Empréstimos e financiamentos
- Investimentos acima de certos valores
Consejos
- Mantenha documentos digitalizados no celular (facilita)
- Comprovante de endereço: conta de luz/água dos últimos 3 meses
- O processo é obrigatório — desconfie de plataformas que não pedem
- Seus dados são protegidos pela LGPD